Mercado de ações para iniciantes: Entenda como funciona!

Mercado de ações para iniciantes. Você certamente já ouviu aquela famosa frase “não trabalhe pelo dinheiro, faça o seu dinheiro trabalhar por você”, certo? Pois é a bolsa de valores é, sem dúvida, a modalidade de investimento que pode te entregar a maior possibilidade de ganhos.

Dentre os ativos negociados em bolsa, está o mercado de ações, que é também o mais mais conhecido.

É Assim que, muitos investidores iniciantes se interessam em aprender como operar e se tornar um acionista de uma grande empresa de capital aberto.

Para lhe ajudar a ingressar nesse mundo, veja o que você precisa aprender a respeito do seu funcionamento e como ganhar dinheiro no mundo das ações.

Mercado de ações para iniciantes: Entenda como funciona!

O que é mercado de ações e para que serve?

O mercado de ações é o local na bolsa de valores onde se pode comprar ações e também as frações das empresas de capital aberto nela listadas. Hoje, os famosos “pregões” acontece de forma online o que é bem diferente dos famosos “pregões viva voz” que costumávamos ver nos filmes.

Antigamente, as negociações eram feitas via telefone, pelos operadores. Mas hoje, o mercado de ações funciona remotamente e você pode comprar e vender ativos do seu celular ou computador, com muita facilidade e pouco dinheiro.

Como funciona o mercado de ações?

Quando uma empresa quer levantar recursos para o seu negócio, uma das maneiras de alcançar isso é lançando parte de suas ações na bolsa de valores, ou seja: tornando-se uma S/A, ou companhia de canal aberto.

Para isso, é feita uma operação da qual você já pode ter ouvido falar, que é o IPO, sigla, em inglês, para oferta pública inicial. A partir disso, eu, você e qualquer pessoa pode começar a comprar as frações dessa empresa, de acordo com quanto de dinheiro estivermos dispostos para investir. Dessa forma, nos nos compra-mos uma parte dessa empresa e ficamos sócios dela, isso de acordo com a quantidade de ativos que temos de determinada empresa.

Esse movimento representa o mercado de capitais, usado pelas empresas para captar recursos financeiros para as suas atividades. Em relação às ações, existem duas formas de negociar: nos mercados primário e secundário.

Mercado primário

É quando a empresa faz seu lançamento de ações via IPO, que falamos acima. E esse primeiro momento, é onde os investidores fazem suas reservas de quantos ações irão querer adquirir, e isso também é chamado de mercado primário. É o momento onde a companhia vende os ativos diretamente para os investidores.

Mercado secundário

Assim que as ações são colocadas na bolsa de valores, os investidores podem passar a comprar e vender os ativos entre si, quantas vezes e também na quantidade que desejarem. Esse é o denominado mercado secundário.

Esta é a forma mais comum de negociar, e é de onde saem as cotações diárias que vemos na televisão, por exemplo. Para operar no mercado secundário, basta ter acesso à plataforma chamada home broker, que faz parte dos serviços oferecidos pelas corretoras de valores.

Por que os preços variam?

As negociações no mercado secundário são justamente o que fazem osvalores dos papéis subirem ou caírem. Esse é um ponto onde costuma aparecer muitas dúvidas entre os iniciantes, que às vezes acham que existe alguém que manipula os preços ou que eles se regulam automaticamente de acordo com o desempenho das empresas. Mas não é assim!

Porém, como acontece, então? Muito simples: os preços dos ativos variam de preço exatamente da mesma maneira que qualquer outro produto do mercado – pela lei da oferta e da demanda.

Quanto mais pessoas quer comprar uma ação, mais ela se aumenta de valor, pois estas pessoas estão dispostas a pagar mais pelo ativo. Quanto mais gente quer vender, mais ela se desce de preço, pois mais pessoas desejam se desfazer do ativo.

É o balanço entre tudo isso que faz a cotação dos ativos variarem para cima e para baixo. Já a “vontade” de adquirir ou vender vai depender de varios fatores, como: qualidade da empresa, resultados financeiros recentes, expectativa de crescimento, notícias, etc.

Em geral, o preço de uma ação está relacionado a aspectos intrínsecos de cada empresa, que são estudados no que chamamos de analise fundamentalista. Mas também há quem prefira especular, visando lucrar no curto prazo, e, para isso, utiliza-se a análise técnica ou gráfica.

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Como se pode perder dinheiro com ações?

Quando você adquiri uma ação e, e acontecer, dela se desvaloriza, você vai ver o seu patrimônio cair. Isso não quer dizer que você tomou prejuízo. Você só irá obter esse resultado quando vender, de fato, a ação por um preço abaixo daquele que você comprou.

Podera ter momentos em que você tera, sim, que vender um ativo e aceitar o prejuizo, para evitar perder muito. E também poderá ter cenários onde, por mais que ação esteja em queda, por algum tempo, por movimentos de mercado, você precisará ter paciência, já que eles não representam problemas reais com a empresa.

Porém, perder todo o seu capital no mercado de ações é algo muito improvável, já que uma empresa sempre terá algum valor, mesmo que pequeno. Caso haja algum problema sério com a empresa, é possível vender os ativos antes que seja tarde demais, pois a queda de uma ação acontece gradualmente, ao longo de semanas, meses ou até anos.

Como investir no mercado de ações?

Para iniciar no mundo dos investimentos, basta abrir uma conta em uma corretora ou em um banco que ofereça a opção de investimentos. E é aí que está um dos maiores benefícios que esse mercado proporciona na atualidade: a praticidade.

E você pode começar a investir abrindo uma conta em umas dessa corretoras:

• Rico;
• Xp Investimentos;
• Banco Inter;
• Toro Investimentos;
• Etc;

Quanto custa investir?

Um mito comum é que é preciso muita grana para investir. Porém Existem diversas ações, por exemplo, onde o preço gira em torno de R$ 10. E muitas delas são de boas empresas!

Vale lembrar também que a porcentagem de rentabilidade das suas ações não vai mudar, independente do valor que você tenha investido. É justo que, quanto mais ações você tiver, mais você pode receber de volta, como ganhos de dividendo ou na valorização, isso fazendo com que vire uma bola de neve, e com os juros compostos essa bola de neve tende a ficar cada vez maior.

Então, absolutamente, não é preciso grandes quantias para poder iniciar. Porém, se você tiver um capital maior disponível, procure diversificar em diversos ativos e de empresas bem vistas no mercado, assim, você tem o benefício e a proteção da diversificação na sua carteira.

Como se ganha dinheiro com ações?

1. Valorização

Quando você, em qualquer tempo, vende um ativo por um valor mais alto do que aquele que você comprou, você irá lucrar com esta diferença. É como a negociação de qualquer produto. Se você comprou uma ação por R$ 10 e vendeu por R$ 12, você lucrou R$ 2. Se você fez essa operação com um lote de 100 ações, você investiu R$ 1.000 e recebeu R$ 1.200. Logo, um lucro de R$ 200.

Não esqueça: assim como no caso da desvalorização, não é apenas o patrimônio que está aparecendo na sua tela que irá definir se você está lucrando. Você só irá realizar efetivamente esse ganho, na hora que você efetuar a operação: a venda.

2. Dividendos e juros sobre capital próprio (JCP)

É a porcentagem de lucros que as empresas precisam, por lei, distribuir aos seus acionistas. Como dissemos lá no começo do post, ao adquirir um ativo de uma empresa, você começa a ser sócio dela. Então, você tem direito a ganhar parte proporcional em relação àquilo que ela gera.

Geralmente, as empresas têm de repassar 25% do lucro anual aos seus acionistas. Em alguns casos específicos, há questões legais que permitem que as empresas distribuam menos – ou até não distribuam. Em outros casos, bem mais comuns, as empresas podem distribuir 30%, 40%, 50% do seu lucro – ou até bem mais.

A periodo de distribuição de dividendo, esse montante anual fica a cargo das empresas. Elas podem pagar por semana, a cada 3 meses ou a cada mês, por exemplo.

3. Bonificações

A bonificação é o mesmo que os dividendos em forma de cotas. Ao invés de distribuir os lucros em dinheiro, a empresa dá ações aos seus acionistas.

Esta é uma modalidade muitas vezes vista como um “agrado” das empresas que estão registrando bons lucros aos seus acionistas. O resultado disso é que não só o seu patrimônio aumenta, como você passará a ganhar mais cotas proporcionais de dividendos.

4. Recompra

É quando a empresa faz a recompra de suas próprias ações no mercado. Este é um movimento que a companhia pode fazer, digamos que, quando determinada empresa vê que o preço de seus papéis está sendo negociado abaixo do valor que ela considera justo. Neste caso, se você dessidir vender, é possivel que receba um valor menor do que você comprou.

Dessa forma, se a empresa adquirir novamente essas ações com a intenção de anulá-las, o número total de ações em circulação diminuirá. Portanto, o lucro global da companhia será distribuído entre menos ações em circulação, o que resultará em um dividendo futuro proporcionalmente mais elevado. Esse cenário pode atrair o interesse do mercado, levando a um aumento no valor das ações.

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5. Aluguel de ações

Uma alternativa para lucrar com ações é por meio de empréstimo de ativos. Isso é viável devido a uma modalidade de transação em que um investidor, que antecipa uma queda no preço de uma ação, a vende mesmo sem tê-la em sua posse.

Nesse processo, ele aluga os papéis de outro investidor, remunerando-o com um taxa. Dessa forma, aqueles que mantêm ações em carteira, mas não estão negociando ativamente (como os investidores de longo prazo), podem obter uma renda passiva proveniente dos aluguéis recebidos.

O empréstimo de ações é uma operação descomplicada e geralmente apresenta poucas desvantagens, exceto em situações em que o investidor fica impedido de vender seus ativos durante as negociações, contudo, essa condição varia de corretora para corretora.

Quais as vantagens e desvantagens de investir no mercado de ações?

Conforme você pode ver, é viável iniciar investimentos com quantias modestas, o que representa uma grande vantagem ao entrar no mercado de ações. Além disso, alocar seu capital de maneira gradual é uma maneira eficaz de aprender e se adaptar a esse ambiente, compreendendo seu funcionamento e suas flutuações até se sentir confortável para realizar esportes mais substanciais.

Além disso, o mercado de ações oferece uma excelente oportunidade de geração de renda, por meio dos dividendos distribuídos por empresas sólidas em que você optar por investir. Ao reinvestir esses ganhos, também é possível acionar o poder dos juros e, assim, expandir progressivamente seu patrimônio.

No caso de desejar se desfazer dos ativos, a venda através do home broker é facilitada devido à alta liquidez (presença de compradores e vendedores). Em uma situação ideal, é possível vender a um preço superior ao de compra, obtendo um lucro a partir dessa diferença.

No entanto, é importante ressaltar que o mercado de ações apresenta, de fato, um nível maior de risco em comparação com investimentos de renda fixa, por exemplo. Dada a flutuação dos preços diariamente, não é incomum observar uma desvalorização temporária do seu patrimônio. Portanto, é essencial estar ciente desse fato e implementar uma estratégia que mitigue esses riscos.

Parte desse gerenciamento de risco corre da escolha de empresas sólidas para investir, o que exige um certo conhecimento em análise, algo que se adquire ao longo do tempo. Posteriormente, é fundamental dedicar tempo ao monitoramento de sua carteira.

Por fim, é válido mencionar que os indivíduos que realizam operações na bolsa têm a obrigação automática de declaração de imposto de renda no ano seguinte. Esse é um dos critérios de obrigatoriedade da Receita Federal, portanto, manter um registro preciso das operações realizadas é igualmente essencial.

Conclusão: vale a pena ser um acionista?

Estamos aqui e, você ainda pode estar em dúvidas se vale a pena iniciar no mercado de ações. E a resposta é sim! Afinal, esse é o ambiente que pode lhe trazer o maior potencial de ganhos de todo o mercado financeiro.

Você pode começar com pouco dinheiro, e gerar renda passiva e contar também com alta liquidez. Porém, é sempre importante ficar de olho aos riscos, ao conhecimento de operações mais complexas e as altas e baixas de cada ativo.

Se não quiser investir diretamente em ações ou entende que não vai conseguir acompanhar o mercado, você também pode optar pelos fundos de investimentos em ações. Dessa forma, não precisa se preocupar em escolher seus ativos, contando com uma gestão profissional.

O que importa é que você não deixe de tirar o melhor proveito das possibilidades de alavancar seu patrimônio, mas que também o faça com segurança e discernimento.

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